在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，投資理財(cái)類詐騙一直是高發(fā)的一類。前不久，江蘇蘇州警方就通報(bào)了這樣的一起案例。與其他投資類詐騙不同的是，犯罪嫌疑人作案專門針對(duì)一些偏好虛擬幣投資的人，利用虛擬幣收益波動(dòng)大的特點(diǎn)，讓很多人直到錢財(cái)賠光還誤以為是投資失利。
誤入虛擬幣投資陷阱21萬僅剩2000元
蘇州市相城區(qū)的劉先生，是一名虛擬幣投資愛好者。去年8月，一名自稱某投資平臺(tái)客服的女子給他打電話，邀請(qǐng)他加入微信群，跟著專業(yè)人士玩虛擬幣投資，劉先生聽后非常心動(dòng)。
劉先生講述，因?yàn)槲乙郧坝型孢^(虛擬幣)，就進(jìn)去看一下。后來他們那些助理一直打電話跟我講，你要學(xué)習(xí)必須要投錢進(jìn)去，就是說你要先有本錢在里面，才能教你怎么弄。
劉先生按照客服的指點(diǎn)，下載一個(gè)名為“rxex”的App，他把2萬塊錢充值進(jìn)去沒多久，就在專業(yè)人士的指導(dǎo)下連續(xù)盈利2單。
“后來他(客服)說這次你玩小的，如果你想玩大的那就多籌一點(diǎn)，你這幾萬塊錢不夠的。群里面的人也說，幾萬塊錢根本不夠的，你要投十幾萬二十萬?？粗豪锏娜思娂姇癯鲇慕貓D，劉先生禁不住誘惑，一把投了7萬元進(jìn)去。”劉先生表示，他們只是買(虛擬幣)漲跌，不是買哪個(gè)幣的，玩了整個(gè)一晚上，反正整個(gè)加起來(賬戶上)有21萬塊錢左右。
不過劉先生高興了沒多久，第二天當(dāng)他想再跟著老師大賺一筆時(shí)，卻接連虧了幾把，21萬元虧得只剩兩千多元。被客服人員洗腦的劉先生以為是投資失敗，只好自認(rèn)倒霉。直到一個(gè)星期后，當(dāng)他發(fā)現(xiàn)這兩千塊錢無法提現(xiàn)時(shí)，才意識(shí)到可能遭遇了詐騙。
警方奔赴五地追擊 全鏈條打掉詐騙窩點(diǎn)
接到劉先生的報(bào)案后，民警判斷這就是一起典型的理財(cái)投資類詐騙案。這類詐騙通常犯罪鏈條多、分工專業(yè)，既有專門開發(fā)、推廣詐騙網(wǎng)站或App的公司，也有專門負(fù)責(zé)實(shí)施詐騙的團(tuán)伙。那么對(duì)劉先生實(shí)施詐騙的又是什么人呢?
據(jù)民警介紹，當(dāng)前比較常見的理財(cái)投資詐騙方式有以下兩種：一種是以談男女朋友的方式突破被害人的心理防線，以此來引導(dǎo)被害人進(jìn)入虛假的投資平臺(tái)進(jìn)行投資;另外一種方式就是將有投資意向的被害人拉進(jìn)投資理財(cái)群。在微信群里，詐騙團(tuán)伙業(yè)務(wù)員會(huì)冒充客戶，專門在群里發(fā)虛假盈利截圖，以此來烘托氣氛，吸引被害人進(jìn)入他們的虛假平臺(tái)進(jìn)行投資。劉先生遭遇的就是后面一種。
蘇州市公安局相城分局黃埭派出所副中隊(duì)長陸箭講述，但是不管哪種方式，萬變不離其宗，犯罪團(tuán)伙的目的就是要將有投資意愿的被害人進(jìn)行引流，將被害人的錢引進(jìn)交易平臺(tái)內(nèi)。之后便觀察被害人有沒有繼續(xù)投資的意向，沒有意向的話他們便會(huì)對(duì)被害人的本金進(jìn)行收割。
偵查人員從劉先生的“帶單老師”“客服”等微信好友的信息入手，抽絲剝繭、細(xì)致研判，確定了位于湖北武漢的嫌疑人葉某、黃某等人具有重大作案嫌疑。
但葉某等人學(xué)歷不高，也沒有制作軟件的經(jīng)歷，虛假投資平臺(tái)從何而來?為了將這個(gè)詐騙鏈條上的團(tuán)伙一網(wǎng)打盡，偵查人員分赴武漢、鄭州、杭州等地開展工作。通過半個(gè)月的排摸，基本厘清了團(tuán)伙組織架構(gòu)：嫌疑人陳某伙同他人開發(fā)具備后臺(tái)控制功能的虛擬幣交易所軟件(即詐騙軟件)后，將詐騙軟件出售給葛某晨等中間商。葛某晨等人再將詐騙軟件出售給以賈某、黃某等人為首的多個(gè)詐騙團(tuán)伙用于實(shí)施詐騙。
在掌握這幾個(gè)詐騙團(tuán)伙的位置后，專案組決定集中進(jìn)行抓捕，百余名警力奔赴湖北、河南、浙江三省四地同時(shí)收網(wǎng)。
行動(dòng)中警方抓獲葛某晨、陳某、賈某、黃某等涉案嫌疑人93名，搗毀涉案窩點(diǎn)5個(gè)。
蘇州市公安局相城分局刑警大隊(duì)副大隊(duì)長汪鑫表示，其中包括這個(gè)虛擬幣交易平臺(tái)的技術(shù)公司、技術(shù)的推廣商以及三個(gè)詐騙窩點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了對(duì)虛擬幣交易平臺(tái)的全鏈條打擊。
虛擬幣交流群 騙你“沒商量”
據(jù)民警介紹，這種投資類的詐騙之所以得手成功率高，一方面是詐騙團(tuán)伙瞄準(zhǔn)的都是有投資需求的人群;另一方面詐騙團(tuán)伙也花了大量精力，冒充投資者不斷在微群里發(fā)送虛假的賺錢截圖，以此烘托氣氛，讓受害人逐漸放松警惕。
審訊中，犯罪嫌疑人賈某等人交代，其團(tuán)伙每名業(yè)務(wù)員都配有多部手機(jī)、十余個(gè)微信號(hào)，有用來聯(lián)系受害人的“助理號(hào)”“老師號(hào)”，有冒充客戶的“角色號(hào)”。被害人在交流群里遇到的客服以及那些曬單的群友，絕大部分都是“托兒”。
不僅如此，連所謂的“炒幣大師”“帶單老師”也是詐騙團(tuán)伙成員自己扮演、自己包裝出來的。曾經(jīng)扮演過“帶單老師”的賈某自己對(duì)虛擬幣交易也是一知半解，他在群里傳授的所謂交易心得全部都是從網(wǎng)上拷貝過來的。
據(jù)辦案人員調(diào)查，賈某等人導(dǎo)演的所謂投資盈利虧損其實(shí)就是賬面上的游戲，被害人的錢從轉(zhuǎn)入平臺(tái)開始，就已經(jīng)進(jìn)入了賈某等人的賬戶。
蘇州市相城區(qū)人民檢察院汪海曼表示，其實(shí)這個(gè)被害人一開始入金的這個(gè)錢，當(dāng)天就立馬已經(jīng)到達(dá)了另外一個(gè)電子錢包，就是平臺(tái)方實(shí)際控制的一個(gè)電子錢包。也就是說他的錢和他下面玩，不管你怎么投注，其實(shí)跟我這個(gè)錢是沒有關(guān)系的，只是(被害人)他賬戶上數(shù)字的一個(gè)變化。所以(嫌疑人)他詐騙的意圖還是非常明顯的。
因涉嫌詐騙罪，目前賈某、葛某晨、姚某朋、黃某等人已被檢察機(jī)關(guān)提起公訴;陳某等人明知他人實(shí)施詐騙，仍提供詐騙專用工具，其行為涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，也已被起訴。
反詐小程序精準(zhǔn)推送
助力識(shí)破詐騙伎倆
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段翻新快、欺騙性強(qiáng)、隱蔽性高，錢款一旦被轉(zhuǎn)移，想找回來猶如大海撈針。只有把反詐環(huán)節(jié)提前，讓防騙意識(shí)深入人心，才能讓群眾及時(shí)止損。江蘇蘇州的馬女士前段時(shí)間遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，幸虧自己及時(shí)醒悟，再加上警方的幫助，才避免了財(cái)產(chǎn)損失。
今年3月，蘇州市相城區(qū)的馬女士在網(wǎng)上結(jié)識(shí)了自稱是某企業(yè)董事長的劉某，對(duì)方風(fēng)趣幽默，每天都對(duì)馬女士噓寒問暖。很快，馬女士就對(duì)劉某產(chǎn)生了好感。
馬女士講述，他自稱是做區(qū)塊鏈的，可以帶我一起投資，也向我承諾可以穩(wěn)賺不賠。他每天會(huì)把他收益的截圖發(fā)給我，那時(shí)候的我確實(shí)還蠻心動(dòng)的。
在劉某的慫恿下，馬女士點(diǎn)擊了對(duì)方發(fā)來的鏈接，按照提示一步步下載了App平臺(tái)，注冊(cè)賬號(hào)，但當(dāng)她準(zhǔn)備充值時(shí)卻又突然遲疑了。
馬女士表示，(他的套路)跟我之前關(guān)注的那個(gè)小程序上面那些反詐的案例還蠻像的，我就覺得有點(diǎn)猶豫。
猶豫不決的馬女士，決定向社區(qū)民警求助。民警發(fā)現(xiàn)App內(nèi)容非常粗糙，對(duì)應(yīng)的公司地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍也是模糊不清，并且無法從官方市場(chǎng)搜索下載，確認(rèn)馬女士正在遭遇電信詐騙。幸好當(dāng)?shù)鼐介_發(fā)的反詐小程序宣傳到位，馬女士尚未造成財(cái)物損失。
蘇州市公安局相城分局高鐵新城派出所民警朱弋清：小程序根據(jù)注冊(cè)用戶的性別、年齡段、職業(yè)、所處地域等要素進(jìn)行標(biāo)簽的劃分，結(jié)合本地的警情數(shù)據(jù)，向潛在易受騙群體精準(zhǔn)投送反詐宣傳信息及真實(shí)的案列報(bào)道，以此來提高相應(yīng)人群的反詐安全意識(shí)。
